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「澳门新濠天地官」豆贝低费率二清POS资金无法到账 警方已介入调查

发布时间:2020-01-11 17:55:52  来源:  鸿运国际

「澳门新濠天地官」豆贝低费率二清POS资金无法到账 警方已介入调查

澳门新濠天地官,福州几家公司负责人这几天很崩溃!因为他们公司的POS机已经多日未到账了,现在让大家着急的是,他们发现这第三方公司在杭州,而且最近关门了。

福州的李女士是四家教育机构的管理人员,教育培训机构的生意一直不错。可最近几天,她因刷卡机而忧愁得吃不下饭、也睡不着觉。因为她的教育机构有四十多万元钱在这刷卡机的公司难要回。

这么多资金,为何要进入这家刷卡机公司的账户呢?事情要从2017年7月的一次推销说起,杭州豆贝网络科技有限公司的业务员向她推销了一款刷卡机。

因为之前刷卡后提现,杭州这家公司都很及时,商户们也就继续使用这一刷卡机。今年十月份,陆续有教育机构发现,这家公司提现开始有问题。李女士反映,仅她的教育培训机构就被卡了四十多万。

事情发生后,李女士联系了其他同样使用了杭州豆贝网络科技公司刷卡机的教育机构,发现许多教育机构都遇到了相似的情况。

记者了解到,杭州豆贝网络科技公司在福州没有分公司,而业务员是上门推销,因此这些教育机构负责人只能前往杭州讨要说法。可当他们到了浙江,发现豆贝网在杭州的总部大门紧锁。

现在越来越多的商家使用刷卡机,但市面上有一些公司其实并不具备第三方支付牌照,并不能承担给客户结算资金的业务。像此次这些教育机构用了豆贝网的刷卡机后,是将资金先转入豆贝网平台后再提现,其中的风险可想而知。

目前,杭州豆贝网络科技公司贴出了一个致歉函,承认资金出现问题。但对于商户们来说,他们要的不是致歉,而是如何偿还资金的方案,对于此事件我们会继续关注。

近年来,在中国人民银行持续打击无证经营支付业务的高压态势下,银行卡收单市场呈现规范稳健发展势头,但仍有个别机构通过大商户模式或系统对接的方式违规从事收单业务,给守法商户和社会公众带来了较大风险隐患甚至资金损失。

如不能确定合作机构是否为银行业金融机构或者持证机构,同时该机构如存在下述特征,则其成为“二清”机构的风险较大:

(一)结算资金异常。通过财务查看结算资金来源,正常结算资金来源对方户名应为“某银行内部账户”或“某支付机构客户备付金账户”;如果结算资金来源为个人或者非持证机构的账户,或者账户经常变换,则该机构为“二清”机构的嫌疑较大。

(二)协议签约异常。特约商户收单服务协议应和银行或持证机构直接签署,如在协议签订环节出现该机构声称无须或拒绝签订协议、协议签订对象为非银行或持证机构等异常情况,则该机构为“二清”机构的嫌疑较大。

(三)刷卡测试异常。特约商户可在正式开通交易前,使用自有银行卡进行测试,并核验POS签购单或网上银行交易信息(如商户名称,收单机构名称)是否与实际情况一致,如果交易信息与实际情况明显不一致,则该机构为“二清”机构的嫌疑较大。

(四)费率低。“二清”机构在对外宣传时,往往会以低零费率吸引客户,如使用“免手续费”、“费率封顶”等广告用语。

(五)T+N(N≥2)日结算。“二清”机构为获得资金沉淀的收益,常存在T+N日结算的情况。B2C交易存在担保支付的情况除外。

(六)一机多商户。部分“二清”机构在宣传时,往往会告知客户POS机支持自选商户、POS机可自动变换商户、套积分、养卡等。

(七)高额返现。“二清”机构往往会宣传如将资金存在机构处,每天可以获得高额“理财收益”,或者宣传“笔笔交易有积分”等。